Bonjour
Hep ! sur la banque ce n'est pas exactement cela.
Conformément à la législation sur le blanchiment d'argent sale les banques sont tenues de signaler les opérations anormales par leur montant et leur origine ou leur destination.
Art. L. 562-2. - (Loi nº 2001-420 du 15 mai 2001 art. 34 I Journal Officiel du 16 mai 2001)
Les organismes financiers et les personnes mentionnés à l'article L. 562-1 sont tenus, dans les conditions fixées par le présent titre, de déclarer au service institué à l'article L. 562-4 (un service du Ministère des finance):
1. Les sommes inscrites dans leurs livres qui pourraient provenir du trafic de stupéfiants ou d'activités criminelles organisées ;
2. Les opérations qui portent sur des sommes lorsque celles-ci pourraient provenir du trafic de stupéfiants ou d'activités criminelles organisées.
Les organismes financiers sont également tenus de déclarer à ce service :
1. Toute opération dont l'identité du donneur d'ordre ou du bénéficiaire reste douteuse malgré les diligences effectuées conformément à l'article L. 563-1 ;
2. Les opérations effectuées par les organismes financiers pour compte propre ou pour compte de tiers avec des personnes physiques ou morales, y compris leurs filiales ou établissements, agissant sous forme ou pour le compte de fonds fiduciaires ou de tout autre instrument de gestion d'un patrimoine d'affectation dont l'identité des constituants ou des bénéficiaires n'est pas connue.
Et s'il y a problème ce sont les douanes qui sont chargées du dossier.
Par ailleurs, banquiers sont soumis au secret professionnel mais peuvent être amenés à fournir des informations au fisc sur les comptes de leur clients. Mais c'est sur demande du fisc.
Si notre ami a des relations normales avec son banquier il n'y a pas de raison qu'il ait des soucis particuliers.
Cordialement